澳大利亚警告加密货币 ATM 风险，或加强监管
2025 年 3 月，据《Decrypt》报道，澳大利亚交易报告和分析中心（AUSTRAC）对国内加密货币自动取款机（ATM）运营商发出警告，强调这些设备可能被用于洗钱和欺诈活动。AUSTRAC 首席执行官 Brendan Thomas 强调，运营商必须建立健全的风险防范机制，以防止不法分子利用加密 ATM 进行非法交易。
加密货币 ATM 增长迅速，监管风险上升根据 Coin ATM Radar 的数据，澳大利亚目前拥有 1,648 台加密货币 ATM，是亚太地区数量最多的国家。其中，仅悉尼一地就拥有 348 台，远超 2019 年的 23 台。这一迅猛增长反映了加密货币在该国的普及程度，但也引发了监管机构对潜在犯罪活动的担忧。
加密货币 ATM 允许用户使用现金或银行卡购买或出售比特币等数字资产，提供了便捷的交易方式。然而，由于部分设备对用户身份验证要求较低，可能被犯罪分子利用进行匿名交易，从而规避传统金融系统的监管。
AUSTRAC 的监管警告与潜在措施AUSTRAC 作为澳大利亚金融犯罪监督机构，近年来加强了对加密货币行业的监管。此次警告表明，政府可能在未来采取更严格的措施来规范加密 ATM 市场，包括：
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强化身份验证（KYC）要求——要求运营商对所有交易用户进行更严格的身份核实，以减少匿名交易的风险。
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加强交易监测（AML）机制——提高运营商对可疑交易的检测能力，防止洗钱和欺诈行为的发生。
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加大执法力度——对不符合合规要求的加密 ATM 运营商采取法律行动，包括罚款或撤销营业许可。
Brendan Thomas 表示，监管机构希望在促进创新与加强金融安全之间找到平衡点，确保加密货币行业能够在合法合规的框架下发展。
全球监管趋势与市场影响澳大利亚的监管警告与全球加密市场的监管趋严趋势一致。例如，美国金融犯罪执法网络（FinCEN）和欧洲金融监管机构近年来都加强了对加密 ATM 运营商的审查，以防止金融犯罪。此外，英国和加拿大等国也开始制定更严格的反洗钱法规，要求所有加密 ATM 运营商严格遵守 KYC 和 AML 规定。
对于加密货币 ATM 运营商而言，未来的合规成本可能上升，部分不符合监管要求的小型运营商或面临关闭风险。然而，从长期来看，严格监管或有助于行业正规化，增强公众对加密货币的信任，促进市场的可持续发展。
随着加密货币的广泛应用，监管机构和行业参与者如何在安全性与便捷性之间取得平衡，将成为全球市场关注的焦点。
