欧易

您数字货币与 Web3的直通车

数字货币交易和 Web3 - 为您轻松实现

欧易交易所
当前位置:首页-资讯-详情

美联储对United Texas银行的警告:加密行业合作带来的风险管理挑战

美联储在周三发布的停止令中指出,与加密行业相关的United Texas银行在管理加密客户和银行风险方面存在“重大缺陷”。该银行曾与多家加密货币公司合作,包括Stellar基金会和Circle的USDC。然而,美联储的公告揭示了该银行在风险管理和合规性方面的问题,并要求其采取具体措施进行改进。

United Texas银行的合规问题

美联储在公告中表示,United Texas银行在处理加密行业客户时,未能有效管理相关风险,尤其是在《银行保密法》(BSA)和反洗钱(AML)方面存在缺陷。这些缺陷包括对加密货币交易的监控不足,以及对高风险客户的尽职调查不力。作为回应,该银行已采取措施加强其BSA和AML计划,以改进其风险管理和合规性。

美联储的监管要求

根据美联储的停止令,United Texas银行董事会必须提交一份书面计划,详细说明如何改进对《银行保密法》和《反洗钱法》要求的监督。这包括改进其客户尽职调查计划,以确保更好地识别和管理高风险客户和交易。美联储要求银行采取措施,确保未来能够有效监控加密货币相关的活动,减少潜在的金融犯罪风险。

近期的监管行动

值得注意的是,这是美联储一个月内第二次对与加密货币相关的银行采取执法行动。上个月,美联储对Customers Bancorp, Inc.的风险管理和反洗钱合规性进行了审查,发现存在“重大缺陷”。这一系列监管行动表明,美联储正加强对加密货币行业相关金融机构的监管力度,以确保其遵守金融法规,减少金融系统的风险。

加密行业的监管挑战

加密货币行业的快速发展和日益增长的市场需求给传统金融机构带来了新的挑战。许多银行和金融机构在处理加密货币相关业务时,面临着如何有效管理风险和确保合规性的难题。美联储的监管行动反映了对加密行业潜在风险的高度关注,并强调了金融机构在这方面需要采取的措施。

未来展望

美联储对United Texas银行及其他加密货币相关银行的监管行动,突显了金融行业在应对新兴风险方面的紧迫性。随着加密货币和区块链技术的不断发展,金融监管机构将需要继续加强对这一领域的监督,确保金融系统的稳定性和安全性。同时,银行和金融机构也应加强内部控制和合规措施,以适应不断变化的金融环境。

总体而言,美联储的最新行动标志着对加密货币行业的监管进入了一个新的阶段,未来的监管和合规措施将对金融行业产生深远的影响。

相关报道

Upexi看好Solana 强调高性能与长期价值 2025-07-17

Upexi看好Solana 强调高性能与长期价值

近日,Upexi公司首席战略官Brian Rudick在接受采访时明确表示,Solana是“最终胜出的高性能区块链”,并详细阐述了Solana作为第二代高性能区块链所具备的独特优势。

Read More
美国法警局持有近29000枚比特币,资产价值逾16亿美元 2025-07-17

美国法警局持有近29000枚比特币,资产价值逾16亿美元

近期,通过信息自由法案(FOIA)公开的一份文件显示,美国法警局(US Marshal’s Service)目前持有大量比特币资产,估计价值至少达到16亿美元。

Read More
美国银行筹备推出稳定币,行业进展依赖法律明朗 2025-07-17

美国银行筹备推出稳定币,行业进展依赖法律明朗

近日,美国银行首席执行官Brian Moynihan透露,该行正积极筹备推出属于自己的稳定币产品,显示出美国主流金融机构在加密货币领域逐步加快布局的趋势。

Read More
Tether CEO披露USDT增长数据:市值三年增长34倍,用户突破4.5亿 2025-07-17

Tether CEO披露USDT增长数据:市值三年增长34倍,用户突破4.5亿

Tether 首席执行官 Paolo Ardoino 近日在社交平台 X 上发布一则引人注目的消息,披露了稳定币 USDT 在过去三年间的高速增长情况。

Read More
Cosmos调整EVM战略,暂停Hub集成计划聚焦独立EVM链发展 2025-07-16

Cosmos调整EVM战略,暂停Hub集成计划聚焦独立EVM链发展

7月16日消息,Cosmos 团队在社交平台 X 上发布了其2025年迄今为止的产品进展总结,并就未来的发展路径进行了说明与展望。

Read More
PayPal将PYUSD扩展至Arbitrum链并推出持币奖励计划 2025-07-16

PayPal将PYUSD扩展至Arbitrum链并推出持币奖励计划

PayPal 正在进一步加快其稳定币 PYUSD 的区块链布局。根据其最新更新的服务条款显示,PayPal 计划将 PYUSD 部署至 Arbitrum 区块链网络。

Read More

立即创建 账号,开始交易!

创建账号