美国财政部计划修订《银行保密法》，加密货币纳入新报告要求
美国财政部近日宣布计划修订《银行保密法》，将加密货币纳入“货币”定义，并实施一系列新的报告要求。这一举措旨在将加密货币与传统法定货币置于同等的报告规则下，以增强金融透明度和打击金融犯罪。预计这一修订后的最终规则将于2025年9月正式发布。
此次修订将使可兑换虚拟货币及具有法定货币地位的数字资产，包括中央银行数字货币（CBDCs），都受到新的报告要求的约束。这意味着，所有与这些数字资产相关的金融交易将需按照新的报告规则进行记录和报告。这一措施意在填补现有金融监管框架中的漏洞，提高对数字资产的监管效率。
修订后的规则将包括对加密货币交易的详细报告要求，类似于传统货币的报告规定。加密货币经纪商将被要求提交类似于传统经纪商的1099-DA表格，以记录和报告其交易活动。这一变化将使得加密货币的监管更加规范，并提高金融透明度，帮助监管机构更有效地追踪和防范金融犯罪。
除了财政部的修订计划，美国司法部也在更新其法规，以应对利用人工智能（AI）协助的犯罪活动。司法部提议对这类利用AI技术进行的犯罪施加额外的处罚，以加强对新兴技术带来的风险的应对能力。此举反映了科技发展对犯罪方式的影响，司法部正致力于通过更新法规来应对这一挑战。
此外，Consensys——MetaMask钱包的开发者——已向美国国税局（IRS）请求推迟实施新税收规定。Consensys认为，新规可能对那些没有传统报告义务的实体带来额外的负担。新规的实施将要求加密货币经纪商遵循类似于传统金融机构的报告要求，这可能会增加相关企业的合规成本。
总体而言，美国财政部和司法部的这些措施代表了政府对数字资产领域监管力度的加大。随着加密货币和其他数字资产的普及，金融监管部门正在不断调整和完善其监管框架，以应对新兴金融工具带来的挑战。这些改革不仅将提升金融系统的透明度，也有助于保护投资者的权益，并加强对金融犯罪的打击。
